월배당 ETF 분배금 지급기준일과 매수기한 지급일 분배락 D+2 예수금

많은 분들이 분배금을 받기 위해 언제까지 ETF를 매수해야 하는지 헷갈려합니다. 그래서 분배금을 받으려면 ETF를 언제까지 매수해야 하는지 정리를 해보려고 합니다. 분배금을 받기 위해서는 언제까지 ETF를 매수해야 할까요? 이러한 질문은 실제로 자주 받는 질문 중 하나인데요. 이 글을 끝까지 읽으시면 이러한 혼란스러운 상황을 피할 수 있을 것입니다.

ETF 분배금 지급일

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현재 보고 계신 자료는 월배당을 지급하는 높은 분배금을 자랑하는 ETF 중 하나인 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브의 분배금 지급 현황입니다. 올해 상장된 ETF로서 아직 상장 후 세 번의 분배금만 지급되었습니다. 주식의 배당금과 ETF의 분배금 관련 일정에는 크게 두 가지 주요 개념이 있습니다. 첫 번째는 지급 기준일이며, 두 번째는 지급일입니다. 지급일은 ETF가 실제로 분배금을 지급해 고객 계좌에 입금하는 날을 의미합니다. 지급일과 지급 기준일의 차이점을 혼동하는 경우가 자주 있습니다.

분배금 지급 기준일과 매수 기한

KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 ETF를 매수하려는 투자자를 가정해 보겠습니다. 이 투자자는 4월 말에 매수를 고려하면서 마켓 타이밍이 좋다고 판단하고, 5월 초에 분배금을 받으면 기분이 좋을 것이라고 생각했습니다. 그렇다면 이 투자자는 언제까지 ETF를 사야 분배금을 받을 수 있을까요? 지급 기준일이 4월 30일이기 때문에, 4월 30일까지 ETF를 매수하면 된다고 오해하는 경우가 많습니다. 그러나 5월 3일 지급일에 분배금을 받기 위해서는 2024년 4월 28일 장 마감 전까지 ETF를 매수해야 합니다. 이 점을 이해하려면, ETF 역시 주식과 마찬가지로 매수 후 이틀 뒤에 결제가 이루어진다는 것을 알아야 합니다. 따라서 4월 28일까지 매수를 완료해야만 4월 30일 지급 기준일에 해당하여 5월 3일 지급일에 분배금을 받을 수 있습니다.

D+2 예수금

쉽게 말하자면, 주식이나 ETF를 구매한 후 배당을 받을 권리를 획득하는 데는 이틀이 걸립니다. 주식이나 ETF 거래를 해본 경험이 있는 분들은 MTS에서 잔고를 조회했을 때 예수금과 D+2 예수금이 다르게 나타난다는 것을 아실 겁니다. 이러한 개념을 생각하시면 이해가 쉽습니다. KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 투자 설명서에 따르면, 분배금 지급 기준일은 매월 마지막 영업일입니다. 관심 있는 월배당 ETF가 있다면, 투자 설명서나 홈페이지에서 제공하는 상품 정보 화면을 통해 해당 월배당 ETF의 지급 기준일 정보를 쉽게 확인할 수 있습니다.

지급 기준일 이틀전에 매수

TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) ETF의 홈페이지에 상품 정보를 보면 분배금 지급 기준일이 매월 마지막 영업일로 명시되어 있습니다. 관심 있는 월배당 ETF가 있다면 이처럼 분배금 지급 기준일을 반드시 확인하고, 영업일 기준으로 지급 기준일 이틀 전에 ETF를 매수해야 한다는 점을 인지하면 좋습니다. 날짜별로 다시 정리하자면, 지급 기준일은 3월 29일입니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 이틀 전인 3월 27일 장 마감 전까지 ETF를 매수해야 합니다. 이렇게 하면, 3월 27일 장 마감 후에 공시가 나옵니다. 공시에는 TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H)의 주당 분배금이 얼마인지 명시됩니다.

ETF 분배락

3월 27일에 분배금이 확정되면, 다음 날인 2024년 3월 28일에는 분배락이 발생합니다. 분배락이란 4월 2일 분배금 지급일에 예정된 분배금만큼 ETF 가격이 하락하는 현상을 말합니다. 주식에서 배당락이 일어나는 것처럼, ETF에서도 분배락이 있습니다. 주식에서는 '배당'이라는 용어를 사용하지만, ETF에서는 '분배'라는 용어를 사용하기 때문에 '분배금'이나 '분배락'이 더 정확한 표현입니다. 다만 최근에는 언론이나 자산운용사들이 편의상 ETF에도 '배당'이라는 표현을 많이 사용하고 있습니다. 다시 본론으로 돌아가서, ETF의 분배금의 재원은 ETF가 보유하고 있는 현금 자산입니다. 따라서 분배금이 지급되었다는 것은 ETF의 현금성 자산이 줄어든다는 의미이기 때문에 분배락이 일어나는 것은 당연한 일입니다.

지급 기준일 확인

가끔 분배금을 받고 나서 바로 ETF를 팔고자 하는 분들이 계십니다. 3월 27일에 ETF를 매수하면 분배금을 받을 수 있는 권리를 얻게 되지만, 3월 28일에는 그만큼 ETF 가격이 하락합니다. 결과적으로 분배금을 받더라도 토탈 리턴이 0이 되기 때문에, 분배금을 받고 즉시 매도하는 것은 큰 의미가 없다는 점을 말씀드리고 싶습니다. 월배당을 받을 권리를 획득했으면, 이제 분배금이 언제 지급되는지 궁금해하실 텐데요. 이 역시 투자 설명서나 홈페이지의 상품 정보를 통해 확인할 수 있습니다. TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H)의 투자 설명서에 따르면, 지급 기준일은 매월 마지막 영업일이며, 분배금 지급 시기는 지급 기준일로부터 7 영업일 이내로 명시되어 있습니다.

마무리

지금까지 월배당 ETF를 매수하면서 분배금이 언제 들어오는지, 분배금 지급 기준일, 매수 기한, 분배금 지급일, 분배락, 그리고 ETF 투자설명서 등에 대해 이야기했습니다. 월배당 ETF의 인기가 높아지면서 다양한 월배당 ETF가 출시되고 있습니다. 투자를 시작하기 전에 해당 ETF의 투자설명서를 읽는 것은 기본입니다. 긴 글 끝까지 읽어주셔서 감사드리며, 다시 찾아뵙겠습니다.

 

 

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