배당성장 ETF 월배당 ETF 커버드콜 ETF 배당률과 주가 수익률 비교

오늘은 ETF 중에서도 배당 관련된 ETF를 정리해 보겠습니다. 배당 ETF는 배당금을 얼마나 많이 주는지 그리고 배당 성장률은 높은지가 중요한데요. 현재 시점에서 다양한 배당 ETF의 배당률을 점검해 보겠습니다. 모든 글은 ETF 연구소 수페 님의 글과 분석입니다. 그러면 바로 시작할게요.

배당 관련 ETF

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미국 대표 배당 ETF라고 하면 세 가지로 나눠서 볼 수 있는데요. 배당성장, 월배당, 커버드콜입니다. 각자 장점과 단점이 명확하기 때문에 투자 전략에 따라 종목을 잘 선택해야 하는데요. 당장 인컴이 필요한 투자자라면 월배당과 커버드콜 ETF에 관심을 가져야 하고, 장기적인 관점으로 투자를 한다면, 배당성장 ETF를 신경 써야 합니다. 내 상황에 맞게 구분해야겠죠. 그럼 지금부터 하나씩 살펴보겠습니다.

배당성장 ETF

첫 번째로, 배당성장 ETF를 보겠습니다. 미국을 대표하는 배당성장 ETF 5개를 가지고 왔습니다. 간단히 살펴보면 5년 이상 배당금을 늘려온 기업에 투자하는 VIG가 있고, 10년 이상 배당금을 늘려온 기업에 투자하는 SCHD와 DGRO가 있습니다. 그리고 25년 이상 배당금을 늘려온 기업 즉 배당 귀족주에 투자하는 ETF로 NOBL이 있죠. 마지막 DVY는 소득 창출과 안정성에 초점을 맞춘 ETF입니다. 이렇게 5개의 배당성장 ETF의 현재 배당률을 보면요 SCHD와 DVY가 3.4%, 3.6%로 가장 높은 것을 알 수 있습니다. 추가로 배당 성장률은 어떤지 바로 뒤에서 볼게요.

배당성장 ETF 평균 배당 성장률과 주가 수익률

최근 5년 동안 평균 배당 성장률을 확인해 봤습니다. 그랬더니, SCHD가 압도적으로 높은 것을 알 수 있네요. 혼자 10% 이상 성장을 보여주고 있습니다. 투자자들이 SCHD를 좋아하는 이유도 여기에 있습니다. 2023년 배당 성장률이 낮아서 걱정했는데 올해는 얼마나 만회해 줄지 기대해 보겠습니다. 배당은 잘 주는데 주가가 내리면 오히려 손해겠죠. 그래서 주가 수익률도 함께 체크해야 합니다. 최근 3개월간 주가를 보면 DVY가 8.7%로 가장 높은 수익률을 보이고 있습니다. 아쉽게도 SCHD는 3.1%로 상대적으로 낮은 성과를 보이고 있네요. 역시 배당과 성장 두 마리 토끼를 잡는 것은 어려운 듯합니다. 그래도 4월 하락장에서도 나름 잘 선방해 주고 있는 모습입니다.

월배당 ETF

 

미국 우선주 ETF PFF, PFXF, PFFA 배당 종목구성 수익률 비교 분석

두 번째로, 월배당 ETF를 보겠습니다. 배당률을 보면 월등히 높은 숫자를 보이는 종목이 있는데요. 바로 PFF입니다. 배당률이 6.4%나 되죠. 우선주에 투자하는 ETF입니다. PFF가 더 궁금하신 분은 위쪽에 링크를 남겨드릴 테니 참고해 주세요. 두 번째로, 배당률이 높은 종목은 SPHD로 4.2%입니다. 그리고 SPLV가 2.4%의 배당률을 보이고 있으며 나머지는 1%대를 보이고 있습니다.

월배당 ETF 주가 수익률

월 배당 ETF의 최근 5년간 연평균 배당 성장률을 보면요, SPLV가 가장 높은데요. 배당성장률이 7.3%입니다. SPLV는 S&P500에서 저변동 종목에 투자 ETF인데요. 야무진 배당성장을 보이고 있습니다. 앞에서 소개한 배당성장 ETF 들보다는 낮은 숫자지만 월배당 ETF에서는 독보적인 모습이네요. 주가 수익률을 체크해 볼게요. 최근 3개월간 주가를 보면 SPHD가 8.1%로 가장 높은 수익률을 보이고 있습니다. 아쉽게도 앞에서 배당률이 가장 높았던 PFF 우선주 ETF는 3개월간 주가가 1.8% 하락하고 말았네요. 그래서 상대적으로 배당률이 조금 더 올라간 경향이 있었습니다. 참고해 주세요. 

커버드콜 ETF

마지막 세 번째로, 커버드콜 ETF를 보겠습니다. 커버드콜은 배당 변동성이 높기 때문에 배당률이 많이 바뀌는 경향이 있는데요. 현재 시점에서 최근 1년간 받은 배당금을 기준으로 계산해 보면 다음과 같은 배당률이 나옵니다. QYLD가 11.7%로 가장 높은 배당률을 자랑하고 있고요. 유명한 JEPI는 현재 배당률이 7.3%밖에 되지 않습니다. 그리고 맨 아래를 보면 DIVO라는 ETF가 있는데요. 배당률이 4.5%밖에 안 되죠. 안 좋다고 생각할 수 있지만, 커버드콜 중에서 안정적인 배당 성장을 보여주는 유일한 종목입니다. 배당률 편차가 적다는 이야긴데요. 배당 변동성을 낮추고 싶다면 DIVO도 괜찮은 선택이 됩니다.

커버드콜 ETF 주가 수익률

커버드콜 ETF의 주가 수익률을 체크해 볼게요. 최근 3개월간 주가를 보면 DIVO가 3.7%로 가장 높은 수익률을 보이고 있고, 반대로 QYLD는 1.3% 하락하고 말았습니다. 커버드콜 상품답게 주가 수익은 기대하기 어려운 구조를 갖고 있습니다. 높은 배당금을 받는 대신에 주가 수익과 배당성장에 대한 욕심은 내려놔야겠죠. 투자에 참고하시기를 바랍니다. 커버드콜 특성상 상승에 한계가 존재한다는 것은 이미 많은 투자자들은 알고 계실 것이라 생각합니다.

마무리

현재 시점에서 배당 ETF의 배당률을 체크해 봤습니다. 단순히 배당률만 놓고 본다면 배당 성장 ETF에서는 SCHD, 월배당 ETF에서는 PFF, 커버드콜 ETF에서는 QYLD가 가장 높습니다. 투자하려고 고민 중이신 ETF가 있다면 배당률이 높을 때 매수하는 것이 좋겠죠. 매달 모니터링 하면서 배당률 현황을 공유해 드리겠습니다. 많은 관심 부탁드려요. 지금까지 ETF 연구소장 수페 님의 분석 글이었습니다.

 

 

고배당 월배당 ETF SCHD, QYLD, JEPI, JEPQ 종목 구성 배당수익율

 

배당수익률 8% 이상인 종목 - JB금융지주, 삼성카드, LX인터내셔널