PSEC PFLT SCM 수익률 40% 추천 미국 월배당 ETF

매달 배당금을 지급하는 ETF가 인기입니다. 미국 월 배당주 중에서 배당률이 10% 이상인 종목 세 가지에 대해서 알아보는 시간을 준비해 봤습니다. 해당 글을 영상으로 보고 싶으시면 글 하단의 링크를 참조하세요.

먼저 지금 소개해 드릴 종목을 선정한 기준입니다. 첫 번째 배당률이 10% 이상인 월 배당주일 것, 두 번째 3년, 5년 총수익률이 각각 플러스일 것, 세 번째는 최근 5년간 배당금을 꾸준히 지급한 종목일 것입니다. 매달 많은 배당금을 받기 위해서 월 배당주 중에서도 배당률이 높은 종목에 투자하는 것이지만, 배당금 포함 수익률이 마이너스라면 의미가 없겠죠. 그러기에 총수익률이 플러스인 종목들만 골라냈고 안정성을 위해 지금까지 꾸준히 배당금을 지급한 기업 중에서만 종목을 선정하였습니다. 그럼, 이제 해당 기준들을 통과한 종목 중에서 시가총액 상위 3가지 종목을 차례차례 살펴보겠습니다.

PSEC 프로스펙트 캐피탈

• 모든 이미지는 클릭하면 크게 볼 수 있으며 PC화면에 적합합니다.

첫 번째 종목은 프로스펙트 캐피탈입니다. PSEC는 미들마켓에 대출을 해주는 BDC 회사입니다. 2004년 설립되었고 운용 규모는 89억 달러로 한화 약 11.8조 원 규모입니다. 총 120명 정도의 전문가들로 팀이 이루어졌다고 하며 이들은 차별화된 전략을 통해 높은 수익률을 달성할 수 있고 신용이 뛰어난 중견기업을 타깃으로 하고 있다고 합니다. 총 126개의 투자처를 36개 업종에 걸쳐 보유하고 있고 레버리지 비율은 총자산의 0.46배로 리스크를 최소화하여 신중하게 운영하고 있다는 점을 강조하고 있습니다. 또한 내부자들이 전체 주식의 27%를 보유하고 있어서 강한 주인의식을 가지고 있다고 말합니다. 아무래도 내부자의 주식 비중이 높으면 자신의 이익을 위해서라도 경영에 좀 더 적극적으로 나서겠죠.

PSEC 포트폴리오

위험 감소, 자본 보전, 수익 추구를 바탕으로 수익을 좇고 있다고 강조하며 총자산은 2023년도까지 빠르게 증가하였고, 작년 한 해 동안은 크게 증가하지 않았습니다. PSEC는 상관관계가 낮은 네 가지 자산을 투자하여 리스크를 줄이는 전략을 사용하고 있습니다. 미들마켓 대출, 경영권 인수동의 72%, 후순위 채권에 8%, 리츠의 18%를 투자하고 있습니다. 작년 말 기준 PSEC의 포트폴리오를 확인해 보면 앞에서 본 대로 리츠, 후순위 채권이 각각 18%, 8% 정도 되고 나머지는 소비자 금융, IT 서비스 등 다양한 업종의 기업에 투자하고 있는 것으로도 보입니다.

PSEC 배당률 배당기준일 주가

매출과 영업이익은 코로나 당시 11% 정도 감소했다가 다시 회복하여 22년 이후로 계속해서 성장하고 있습니다. 배당 관련 내용을 보면 현재 배당률은 12.35%, 배당 성향은 69.24%이고 최근 5년간 배당 인상, 배당 삭감 모두 없이 동일한 금액을 매달 지급해 주고 있습니다. 배당 기준일은 매달 말이고 배당 지급일은 매달 18일에서 21일 사이입니다. PSEC의 주가 차트를 보면 우하향하는 추세이고 현재 주가는 5.83달러로 한화 약 7800원입니다. 그리고 현재 배당률은 평균 배당률보다 좀 더 높은 수치로 판단됩니다.

PFLT 페넨 파크 플로팅 레이트

두 번째로 소개해 드릴 종목은 페넨 파크 플로팅 레이트입니다. PFLT도 미들마켓에 대출해 주는 회사인데요. 2011년 4월 상장하였고 운용 규모는 13억 달러로 한화 약 1.7조 원 규모입니다. 포트폴리오의 86%가 선순위 담보 대출이고 나머지는 우선주와 일반 자산으로 이루어져 있으며 투자처는 EBITDA가 1000만 달러에서 5000만 달러 사인 기업 중 수익성이 높고 현금흐름이 성장하는 기업을 투자 대상으로 정합니다. 미들 마켓에는 20만 개의 기업이 있고 이들의 매출은 미국 경제 3분의 1에 달한다고 하며 미들마켓에 투자하는 장점은 낮은 레버리지와 높은 수익률, 대출회사에게 유리한 조건, 빠른 회복 속도 등이 있다고 합니다.

PFLT 포트폴리오

숫자로 보면 미들 마켓의 비율이 1%에서 1.5% 더 높고 레버리지 비율은 1배 정도 낮으며 파이낸셜 리포트 등도 보통 분기당 한 번이 아니라 한 달에 한 번 나온다고 합니다. 미들마켓의 장점은 이렇고 PFLT의 포트폴리오는 선순위 담보 대출이 86%로 안정적이며 후순위 대출, 우선주, 보통 자산이 10%, 지분 합작 투자가 4%입니다. 그리고 PFLT 역시 다양한 업종에 분산하여 투자하고 있고 가장 큰 비중을 차지하는 업종은 항공우주 및 방위산업입니다. 매출과 영업이익은 21년도에 10% 정도 감소하였다가 23년도에 비교적 큰 폭으로 성장하였습니다.

PFLT 배당률 배당기준일 주가

배당 관련 내용을 보면 현재 배당률의 10.97%, 배당 성장은 88.79%, 최근 5년 연평균 배당 성장률은 1.41%입니다. 그리고 배당 내역을 보시다시피 배당금은 꾸준히 지급해 주고 있습니다. 배당 기준일은 매달 중순이고 배당 지급일은 매달 1에서 3일 사이입니다. PFLT의 주가 차트를 보면 아주 살짝 우하향하는 추세이고 현재 주가는 11.71달러로 한화 약 1만 5600원입니다. 그리고 현재 배당률은 코로나 때 뛰어올랐던 배당률 구간을 제외하면 평균 배당률과 비슷한 수준으로 판단됩니다.

SCM 스텔러스 캐피탈 인베스트먼트

마지막 종목으로 넘어가 보겠습니다. 마지막 세 번째로 소개해 드릴 종목은 스텔러스 캐피탈 인베스트먼트입니다. SCM 역시 미들마켓에 대출을 해주는 회사인데요. SCM은 2012년에 상장하였고 운용 규모는 8.8억 달러로 한화 약 1.1조 원 규모입니다. 거래 건당 1000만 달러에서 3000만 달러 정도를 사용하고 EBITDA가 500만 달러에서 5000만 달러 사인 기업을 투자 대상으로 합니다. 현재 총 96개 기업에 투자하고 있으며 지금까지 투자를 완료한 기업은 360개 정도로 누적 투자 완료 액수는 90억 달러로 한화 약 12조 원입니다.

SCM 포트폴리오

SCM의 포트폴리오를 보면 투자 자산의 96.6%가 선순위 대출이고 투자 자산의 98%가 변동금리로 적용되어 있습니다. 그리고 SCM 역시 다양한 업종별로 분산되어 있고 지역별로도 여러 곳에 분산되어 있습니다. 매출과 영업이익은 연평균 10% 이상씩 계속해서 성장하는 추세를 보이고 있습니다.

SCM 배당률 배당기준일 주가

배당 관련 내용을 보면 현재 배당률은 12.31%, 배당 성향은 77.06%이고 최근 5년 연평균 배당 성장률은 3.3%, 연속 배당 인상 연수는 2년입니다. 그리고 배당 내역은 코로나 시기에 잠시 분기 배당으로 바꾸었다가 후에 월 배당으로 다시 변경하였습니다. 배당 기준일은 매달 말이고 배당 지급일은 매달 13일에서 16일 사이입니다. SCM의 주가 차트를 보면 들쭉날쭉하며 횡보하고 있고 현재 주가는 12.99달러로 한화 약 1만 7300원입니다. 그리고 현재 배당률은 코로나 때 뛰어올랐던 배당률 구간을 제외하면 평균 배당률보다 살짝 높은 수준으로 판단됩니다.

PSEC PFLT SCM 수익률

지금까지 3가지 ETF의 기본 정보와 배당률, 구성 종목 등을 알아보았습니다. 그러면 이제 세 종목의 차트를 보며 마무리 정리를 해보겠습니다. 해당 그래프는 지금 알아본 종목 세 개의 5년 총수익률입니다. 40%에서 50%대 수익률로 모두 준수한 수익률을 보이고 있는데요. 배당률도 높고 거기에 수익률도 좋으니, 기본적으로 좋은 조건을 갖춘 ETF라 생각됩니다.

마무리

여기까지 배당률이 10% 이상인 미국 월 배당주 세 가지를 알아봤습니다. 찾고 보니 모두 미들마켓에 투자하는 회사들이네요. 세 종목 모두 매달 배당금을 지급하면서 서로 배당 지급일이 조금씩 다르기 때문에 배당금을 좀 더 자주 받고 싶으신 분들은 분산하여 투자하시는 것도 방법이 될 수 있겠습니다. https://www.youtube.com/watch?v=WM-zTOpt5jc&t=2s 해당 글을 영상으로 보고 싶으신 분들을 위해 주소를 남겨 드립니다. 그럼, 도움이 되셨길 바라며 글을 마치겠습니다. 감사합니다.

 

 

추천 ETF PTNQ, SCHG 종목구성 수익률 분석

 

연금 장기투자 예수금 이자와 운용 방법, 파킹 ETF