비트코인 월배당 ETF MAXI BITO 수수료 배당 수익률 비교

오늘은 비트코인 선물 ETF인 BITO와 비슷한 성과를 기록한 비트코인 고배당 ETF인 MAXI에 대해 알아보겠습니다. MAXI는 심플리파이라는 운용사에서 관리하는 ETF로, 정식 명칭은 Bitcoin Strategy PLUS Income ETF입니다. 이 ETF는 비트코인 선물에 투자하는 동시에 다양한 자산에 대한 옵션 거래를 통해 추가 수익을 창출하는 전략을 사용합니다.

최근 1년 동안 MAXI는 비트코인 및 BITO와 거의 비슷한 성과를 냈지만, 최근 6개월과 연초 이후의 성과에서는 MAXI가 더 높은 수익률을 기록했습니다. 이제 두 상품의 특징, 성과, 그리고 어떤 점이 다른지 하나씩 살펴보겠습니다.

MAXI와 BITO의 주요 차이점

BITO는 ProShares에서 운영하는 비트코인 선물 ETF로, 비트코인 가격 변동에 직접적으로 영향을 받습니다. BITO는 비트코인 선물 계약에만 투자하기 때문에, 비트코인 가격이 오르면 수익이 나지만, 떨어지면 손실도 큽니다. BITO의 수수료는 0.95%로 비교적 저렴하며, 매달 배당을 지급합니다. 배당률은 약 55%로, 주로 소득에서 나오는 배당금을 제공합니다. 반면, MAXI는 비트코인 선물 외에도 다양한 자산에 투자합니다. 금 ETF(GLD), 비트코인 현물 ETF(IBIT), 마이크로스트레티지(MSTR)와 같은 개별 주식, 그리고 미국 단기 국채 등에 투자합니다. 또한, 옵션 거래를 통해 추가 수익을 창출합니다.

Bitcoin Strategy PLUS Income의 수수료는 6.1%로 높은 편인데, 이 중 운용 수수료는 0.85%이지만, 레버리지 대출로 인한 이자 비용이 5.24%를 차지합니다. 이는 다양한 자산에 투자하고 옵션 거래를 통해 추가 수익을 추구하기 때문입니다. MAXI는 매달 28일에서 30일 사이에 배당금을 지급하며, 배당률은 약 27%입니다. 다만, 최근 배당금을 기준으로 하면 배당률이 40%까지 올라갈 수 있습니다.

성과 비교

최근 1년 동안은 두 상품이 비슷한 성과를 냈습니다. 그러나 최근 6개월과 연초 이후의 성과를 살펴보면, MAXI가 BITO보다 더 높은 수익률을 기록했습니다. 특히, 연초 이후 3주간의 성과는 MAXI가 BITO보다 2배 더 높은 수익률을 보였습니다. 이는 Bitcoin Strategy PLUS Income가 보유한 금(GLD) 및 마이크로스트레티지(MSTR)와 같은 자산의 옵션 거래에서 추가 수익을 얻었기 때문입니다. 같은 기간 동안 비트코인은 약 12% 상승했지만, MAXI는 이보다 더 높은 수익률을 기록했습니다.

배당 비교

Bitcoin Strategy PLUS Income는 최근 들어 배당금을 크게 늘렸습니다. 배당금의 대부분은 ROC(Return of Capital)로, 투자 원금에서 나오는 배당입니다. 이는 세금 환급을 받을 수 있는 장점이 있습니다. 반면, BITO는 배당금을 주로 소득에서 나오는 형태로 지급하며, ROC 배당을 하지 않습니다. BITO의 배당률은 약 55%로 MAXI보다 높지만, MAXI도 최근 배당금을 고려하면 배당률이 40%까지 올라갈 수 있습니다. MAXI는 매달 28일에서 30일 사이에 배당금을 지급하며, BITO는 매달 8일에서 10일 사이에 배당금을 지급합니다. 따라서 두 ETF를 조합하여 매달 두 번에 걸쳐 배당금을 받는 것도 나쁘지 않은 전략입니다.

어떤 ETF를 선택해야 할까?

BITO는 비트코인 선물에만 투자해 수수료가 낮고, 안정적인 배당을 제공합니다. 따라서 비트코인 가격 변동에 직접적으로 투자하고 싶은 분들에게 적합합니다. 특히, 비트코인 시장의 상승세를 활용하고자 하는 분들이라면 BITO가 무난한 선택이 될 수 있습니다. 반면, MAXI는 비트코인 선물 외에도 다양한 자산에 투자해 리스크를 분산하고, 옵션 거래를 통해 추가 수익을 추구합니다. 따라서 비트코인 외에도 다른 자산에 투자해 리스크를 줄이고 싶은 분들에게 적합합니다. 다만, 수수료가 높고 레버리지 사용으로 인한 리스크가 있으므로, 이를 충분히 인지하고 투자해야 합니다.

마무리

MAXI와 BITO는 각각의 장단점이 있습니다. BITO는 비트코인 선물에만 투자해 수수료가 낮고, 안정적인 배당을 제공합니다. 반면, Bitcoin Strategy PLUS Income는 비트코인 선물 외에도 다양한 자산에 투자해 리스크를 분산하고, 옵션 거래를 통해 추가 수익을 추구합니다. 다만, 수수료가 높고 레버리지 사용으로 인한 리스크가 있습니다. 그냥 비트코인 수익률만 잘 따라가면 된다라고 생각했을 때에는 BITO가 역시나 가장 무난할 것이고 비트코인 외에 다른 거래가 포함되어 있어도 최근 흐름이 중요하다 생각했을 때는 MAXI가 조금 더 나은 선택이 될 수 있습니다. 해당글의 영상 주소는 다음과 같습니다. https://youtu.be/0I5OgKyKPQw?si=HjKHjpX6W3i0u_1j 유튜브도 많은 이용 바라겠습니다. 감사합니다.

 

 

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