나스닥100 월배당 ETF 24년 성적 비교 QQQ QQQI IQQQ QQQT GPIQ JEPQ

지난 시간에는 S&P 500 지수를 기반으로 하는 월배당 ETF의 2024년 성적을 살펴보았습니다. 이번에는 또 다른 대표적인 지수 나스닥 100을 기반으로 하는 월배당 ETF 5가지를 비교해보려고 합니다. 오늘 분석할 ETF는 QQQI, IQQQ, QQQT, GPIQ, 그리고 JEPQ입니다.

이들 ETF 역시 기본적으로 나스닥 100 지수에 포함된 주식을 매수하고, 옵션 거래를 통해 추가적인 현금흐름을 창출하는 전략을 사용하고 있습니다.

총수익률 비교

최근 6개월 동안의 총수익률을 살펴보면, S&P 500 기반 ETF와 달리 나스닥 100 기반 ETF는 종목별로 성과 차이가 크게 나타났습니다. 이 기간 동안 QQQI와 JEPQ가 나머지 ETF들보다 훌륭한 성과를 보였습니다. 1년 총수익률을 보면 QQQI, IQQQ, QQQT는 상장한 지 1년이 되지 않아 정확한 성과를 측정하기 어렵습니다. 그러나 단순 계산을 통해 예상한 결과, QQQI와 IQQQ는 약 25%, QQQT는 약 20%의 총수익률을 기록할 가능성이 높아 보입니다. 상장 기간이 충분한 GPIQ와 JEPQ 중에서는 JEPQ가 상대적으로 더 높은 1년 총수익률을 기록했습니다.

이제 나스닥 100 ETF와 수익률을 비교해 보겠습니다. 나스닥 100 ETF인 QQQ는 같은 기간 동안 7.31%(6개월), 28.83%(1년)의 총수익률을 보였습니다. 6개월 성과에서는 GPIQ와 JEPQ에 뒤처졌으나, 1년 성과에서는 두 ETF를 상회하는 결과를 기록했습니다.

수수료 비교

ETF별 총수수료를 비교해 보면, GPIQ와 JEPQ는 각각 0.29%, 0.35%로 가장 저렴한 수수료를 기록하며 투자자들에게 비용 측면에서 매력적인 선택지로 평가됩니다. 반면, QQQT는 1.05%로 가장 높은 수수료를 기록해 비용 부담이 다소 클 수 있습니다. 장기 투자를 위해 수수료를 고려한다면 GPIQ와 JEPQ가 유리한 선택이 될 것입니다.

연간 배당률 비교

최근 6개월 배당금을 기준으로 계산한 연간 배당률을 보면, QQQT가 20.22%로 가장 높은 배당률을 기록하며 투자자들에게 매력적인 고배당 옵션으로 주목받고 있습니다. 나머지 ETF들은 QQQI 14.07%, IQQQ 9.75%, GPIQ 10.13%, JEPQ 10.34%로, 전반적으로 10% 내외의 안정적인 배당률을 제공하고 있습니다. 특히 QQQT는 동일한 운용사에서 S&P 500 기반으로 운영되는 SPYT와 비슷한 배당 전략을 사용하는데, 이는 고배당 ETF를 선호하는 투자자들에게 유리할 수 있습니다.

 

천만원 투자 시 매달 받는 예상 배당금
ETF 명칭	예상 배당금액	ETF 명칭	예상 배당금액
QQQI	10만원(＄69)	GPIQ	7.2만원(＄50)
IQQQ	6.9만원(＄48)	JEPQ	7.3만원(＄50)
QQQT	14.3만원(＄99)	환율 1450원 적용

각 ETF에 천만 원을 투자했을 경우 월 배당금은 QQQT가 약 14만 3천 원으로 가장 높습니다. 나머지 ETF들은 약 7만 원에서 10만 원 사이의 월 배당금을 지급하며, QQQT와 큰 차이를 보였습니다. QQQT는 천만 원 투자 시 매달 약 100달러 이상의 배당금을 지급받을 수 있어 고수익 배당을 선호하는 투자자들에게 적합한 선택이 될 수 있습니다. 

주가와 거래량

QQQT는 19.25달러로 가장 낮은 주가를 기록하고 있어 소액 투자자들이 쉽게 접근할 수 있는 장점이 있습니다. 하루 평균 거래량을 기준으로 보면 JEPQ와 QQQI가 가장 많은 거래량을 기록해 유동성이 뛰어났으며, 나머지 ETF들은 상대적으로 거래량이 적었습니다. 특히 QQQT는 현재 거래량이 매우 적어 유동성 측면에서의 리스크를 고려해야 할 필요가 있습니다.

정리와 결론

나스닥 100 기반 월배당 ETF들은 안정적인 배당과 성과를 제공하면서도 각각 고유한 특성을 가지고 있습니다.

1. 성과 측면: GPIQ와 JEPQ가 뛰어난 총수익률을 보였으며, 예상치로는 QQQI와 IQQQ도 좋은 성과를 기록할 가능성이 큽니다.
2. 비용 효율성: GPIQ와 JEPQ가 가장 낮은 수수료를 제공하며 비용 부담이 적습니다.
3. 배당 수익: QQQT는 20%가 넘는 연간 배당률을 기록하며 고배당 전략에 적합한 선택입니다.
4. 유동성: JEPQ와 QQQI는 높은 거래량을 기록하며 안정적인 유동성을 제공하지만, QQQT는 거래량이 적어 유동성 리스크를 동반할 수 있습니다.

 

투자자는 자신의 투자 목표와 성향에 따라 ETF를 선택해야 합니다. 안정적인 배당과 비용 절감을 원한다면 JEPQ나 GPIQ를, 고배당 전략을 선호한다면 QQQT를 고려하는 것이 좋습니다. 또한, 배당 기준일과 지급일을 확인해 투자 계획에 반영하는 것도 중요합니다. 나스닥 100 기반 월배당 ETF를 통해 안정적인 수익과 배당 수익을 모두 누릴 수 있기를 바랍니다.

 

 

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