KODEX 미국배당프리미엄액티브 441640 ETF 수수료 배당금 수익률

소개해드릴 ETF는 한국판 DIVO로 불리는 KODEX 미국배당프리미엄액티브입니다. 이 ETF는 출시된 지 꽤 되었지만, TIGER의 미국나스닥100커버드콜(합성)과 거의 비슷한 시기에 출시되었음에도 불구하고, TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 인기에 가려져 주목받지 못했던 ETF입니다.

KODEX 미국배당프리미엄액티브

KODEX 미국배당프리미엄액티브 비교
종목명	총보수	상장일	분배율(최근 1개월 기준)
TIGER 미국배당 +3% 프리미엄다우존스	0.39%	2023년 6월 20일	6.35%
TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스	0.39%	2023년 6월 20일	11.13%
KODEX 미국배당프리미엄액티브	0.19%	2022년 9월 27일	9.08%

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 미국을 대표하는 S&P500 종목 중에서 배당을 장기간 늘려온 미국 배당성장주를 선별하여 주로 투자합니다. 이 ETF는 다른 커버드콜 ETF와는 확연한 차이점이 있는데, 바로 개별 종목의 콜옵션을 매도한다는 점입니다. 타이거 미국배당 +3%, +7% 프리미엄다우존스 시리즈는 S&P500의 콜옵션을 매도하여 보유하고 있는 주식과 실제 옵션 행사하는 종목 간에 일부 미스매치가 있을 수 있습니다. 그러나 KODEX 미국배당프리미엄액티브는 개별 종목의 옵션을 매도하는 방식을 사용하여 보유 종목과 콜옵션 매도 종목이 일치하는 것이 특징입니다.

DIVO ETF를 운영하는 CWP, 옵션 전문 투자 자문사와 협력하여 차별화된 전략을 통해 안정적으로 분배금을 지급하고 있다고 코덱스 홈페이지에서 소개하고 있는데요. 최근 종목 구성에서 앰플리파이 CWP의 비중이 대폭 축소되고 S&P 500 관련 ETF가 들어간 것을 보았을 때, 현재도 DIVO 운영사와 협력 관계를 유지하고 있는지는 약간 의문이 듭니다. 하지만 최근 분배금이 증가한 것을 보았을 때, 운영 방식의 변경이 있었을 수도 있겠습니다.

KODEX 미국배당프리미엄액티브의 주요 투자 종목으로는 마이크로소프트, 비자, P&G 등 인지도가 높은 기업들이 포함되어 있습니다. 이러한 기업들은 오랜 기간 동안 배당을 지급해 왔을 뿐만 아니라 배당을 늘려왔다는 점에서 많은 사랑을 받고 있는 종목들입니다. 이 ETF는 안정적인 배당 수익을 제공하면서도 주가 상승을 기대할 수 있는 종목들로 구성되어 있습니다.

최근 성과 분석

이제 KODEX 미국배당프리미엄액티브의 실제 성과를 살펴보겠습니다. 최근 1년간의 TR 수익률은 SCHD 계열의 국내 ETF보다 좋은 모습을 보이고 있습니다. TIGER 미국배당다우존스 +3% 및 +7%와의 최근 비교 차트를 보면, 플러스 3% 및 플러스 7% 프리미엄을 주는 ETF를 압도하고, 심지어 국내에서 커버드콜이 포함되지 않은 SCHD인 미국배당다우존스보다도 더 좋은 성과를 보이고 있습니다. 근소한 차이지만, 콜옵션 매도를 통해 프리미엄을 지급하는 커버드콜 ETF가 고배당 ETF의 대명사인 SCHD 계열 ETF를 TR 수익률 면에서 이기는 모습을 보여주고 있습니다.

분배금 및 운용보수

분배금 비교
종목명	2024년 3월	2024년 4월	2024년 5월
TIGER 미국배당 +3% 프리미엄다우존스	60원	66원	66원
TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스	90원	95원	95원
KODEX 미국배당프리미엄액티브	75원	80원	85원

KODEX 미국배당프리미엄액티브는 월 분배금 면에서도 좋은 성과를 보였습니다. 과거에는 미국 배당 플러스 3% 프리미엄과 비슷한 수준의 분배금을 지급했으나, 최근에는 월 배당이 증가하여 플러스 3% 프리미엄과 플러스 7% 프리미엄의 중간 수준의 배당을 지급하고 있습니다. 2024년 6월 분배금은 85원이었으며, 같은 달 매수 기준일 종가 기준 분배율은 연 9.08% 수준입니다. 플러스 7% 프리미엄의 최근 연 분배율이 11.13%로 더 높지만, 주가 흐름 면에서는 오히려 타이거 미국배당 다우존스보다 더 좋은 모습을 보이고 있습니다.

지난 1년간의 평균 연 분배율은 6.99%로 대략 7% 수준이었지만, 최근 3개월간의 분배율이 8.19%, 8.78%, 9.08%로 크게 증가했습니다. 분배율이 증가하기 전에는 대략 6.3% 정도 수준을 유지하고 있었습니다. 운용보수 면에서는 타이거 시리즈가 0.39%인데 비해, KODEX 미국배당프리미엄액티브는 0.19%로 상대적으로 저렴한 모습을 보여줍니다. 높은 분배율을 유지하면서도 주가도 꾸준히 성장하는 모습을 보여주고 있어, 앞으로가 더 기대되는 ETF입니다. 매월 꾸준히 커버드콜 ETF에 투자해오고 있다면 한국판 DIVO인 KODEX 미국배당프리미엄액티브도 담아볼까 비교 확인이 필요합니다.

결론

TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스의 대안 또는 상호보완 관계로 매수해 보는 것도 좋을 것 같습니다. 오늘은 삼성자산운용에서 출시한 KODEX 미국배당프리미엄액티브 ETF의 장점과 분배율, 주가 상승 차트까지 확인해 보았습니다. 경쟁사의 ETF와 비교했을 때 확실히 눈길이 가는 ETF입니다. 자세히 살펴보시고 투자에 활용하셨으면 합니다. 지금까지 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다. 영상의 주소는 다음과 같습니다. https://youtu.be/sVlC06ZTUE4?si=BgrIDCmdUQBg2eR_

 

 

SCHD 슈드 지수로 보는 배당금 배당률 배당성장률

 

한국판 SCHD ACE/SOL/Tiger/SOL(H)/+3%/+7% 미국배당다우존스