연말정산 시즌을 앞두고 퇴직연금 계좌(DC, IRP)에서 엔비디아를 활용할 수 있는 새로운 ETF 상품이 상장됩니다. 이 상품은 바로 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF로, 엔비디아 주식과 미국 30년 국채를 3:7 비율로 조합하여 투자할 수 있는 월배당 ETF입니다.
채권혼합형 상품으로 분류되어 연금저축 계좌나 퇴직연금 계좌에서도 100% 투자 가능한 안정적인 자산으로 활용할 수 있습니다. 최근 연금 계좌에서도 해외 주식형 ETF에 관심을 두는 투자자가 늘어나고 있는 가운데, 이 상품은 엔비디아의 성장성과 미국 30년 국채의 안정성을 동시에 추구할 수 있는 매력적인 선택지가 될 것입니다.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF
| TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF 정리 | |||
|---|---|---|---|
| 운용사 | 미래에셋자산운용 | 특징 | 미국장기국채+엔비디아 |
| 상장일 | 2024년 12월 17일 | 분배율(배당률) | - |
| 총보수 | 연 0.39% | 분배주기 | 매월 |
| 기초 지수 | KEDI엔비디아미국채 30년타겟커버드콜 혼합지수(TR) | ||
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2024년 12월 17일 상장되는 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 엔비디아 주식 30%와 미국 30년 국채 70%를 결합한 커버드콜 월배당 ETF입니다. 주식과 채권의 자산 배분을 통해 분산투자 효과를 얻을 수 있으며, 커버드콜 전략을 통해 성장성과 인컴의 균형을 추구할 수 있습니다. 일반적으로 커버드콜 전략은 주식에 적용되지만, 이 상품은 미국 30년 국채에 커버드콜 전략을 활용해 엔비디아의 상승 잠재력을 유지하면서도 안정적인 인컴 수익을 창출합니다. 이를 통해 엔비디아의 성장성과 미국 30년 국채의 안정성을 모두 누릴 수 있는 일석삼조의 투자 전략을 제공하게 됩니다.
엔비디아 + 미국 30년 국채
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 글로벌 금융시장 상황에 적합한 상품입니다. 엔비디아는 AI 반도체 대표 기업으로 2024년 한 해 동안 200%의 주가 상승률을 기록하며 성장의 아이콘으로 자리 잡았습니다. 향후 출시될 블랙웰의 수요가 증가함에 따라 높은 매출과 이익 증가가 기대됩니다. 한편, 미국 30년 국채는 안정적인 자산으로 금리 인하기의 수혜를 받을 것으로 예상됩니다. 이러한 두 자산을 조합함으로써 성장성과 안정성을 동시에 추구할 수 있는 최적의 투자 포트폴리오를 제공합니다.
투자 포인트
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1. 주식과 채권의 자산배분 밸런스
이 ETF는 고성장이 기대되는 엔비디아 주식과 안정적인 미국 장기 국채를 조합해 자산배분 효과를 극대화합니다. 엔비디아는 높은 수익률을 보이는 성장주이지만 변동성이 크다는 단점이 있습니다. 반면, 미국 30년 국채는 낮은 수익률이지만 안정적인 자산으로 손꼽힙니다. 이처럼 상관관계가 낮은 자산들을 조합하면 분산투자 효과를 통해 변동성을 줄일 수 있습니다. 따라서 이 ETF는 글로벌 주식시장의 변동성이 확대되는 국면에서도 효과적인 대응이 가능합니다.
2. 성장과 인컴의 커버드콜 밸런스
이 ETF는 엔비디아 주식의 상승 잠재력을 그대로 따라가며, 미국 30년 국채에 커버드콜 전략을 실행해 인컴 수익을 추가적으로 창출합니다. 커버드콜 전략은 기초자산을 매수한 상태에서 콜옵션을 매도하는 전략으로, 옵션 프리미엄을 분배금 재원으로 활용할 수 있습니다. 엔비디아에 커버드콜을 적용하면 주가 상승이 제한될 수 있으므로, 미국 30년 국채에만 적용하여 엔비디아의 성장성을 유지하는 동시에 안정적인 현금흐름을 확보할 수 있습니다.
3. 타겟프리미엄 전략을 활용한 월배당
콜옵션의 일부만 매도하는 타겟프리미엄 전략을 활용해 자본차익과 인컴수익의 균형을 맞춥니다. 채권 ETF 포트폴리오를 매수하는 동시에 TLT ETF 콜옵션을 매도하여 연 17%의 옵션 프리미엄을 확보하며, 채권 가격 상승에도 일부 참여할 수 있도록 설계되었습니다. 이를 통해 연평균 2.52%의 장기채 쿠폰수익에 옵션 프리미엄 수익을 더한 높은 분배금을 기대할 수 있습니다.
퇴직연금 안정형 자산 비중 30%에 담을 ETF를 고른다면?
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퇴직연금 계좌의 위험자산 비중이 70%로 제한되는 상황에서 나머지 30%를 채울 안정자산으로 이 ETF를 활용할 수 있습니다. 안정자산으로 분류되는 채권혼합형 ETF이기 때문에 안정성을 확보하면서도 엔비디아의 성장성을 추가로 누릴 수 있습니다. 또한 안정적인 성향의 투자자라면 퇴직연금 계좌에서 이 ETF에 100% 투자해 엔비디아의 성장성과 월배당 효과를 동시에 추구할 수 있습니다.
연금 계좌에서 엔비디아 비중을 최대로 높이고 싶다면?
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연금 계좌에서 엔비디아 비중을 극대화하고 싶다면, 이 ETF를 안정자산 30% 비중에 포함하는 방식을 활용할 수 있습니다. 이를 통해 해외 주식형 ETF와 함께 엔비디아의 성장성과 안정성을 모두 추구하는 균형 잡힌 연금 전략을 세울 수 있습니다. 또한 월배당을 그대로 받으면서 투자 성과를 더 높이고 싶다면? 기존 TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) ETF에 투자 중이라면, 이 ETF로 교체 매매를 고려할 수 있습니다. 동일한 커버드콜 전략을 활용해 월배당을 지급하면서도 엔비디아의 성장성을 추가로 누릴 수 있어 연금 계좌에서 보다 효율적인 투자 성과를 기대할 수 있습니다.
마무리
연말정산 시즌에는 연금저축 계좌와 IRP 계좌를 활용해 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다. 이와 함께 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF를 활용하면 안정성과 성장성을 모두 만족시키는 투자 전략을 실현할 수 있습니다. 이번 기회를 통해 연금 계좌에서 인컴 투자의 완벽한 균형을 맞춰보세요.
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