코스피200보다 좋은 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 441800 ETF 주가 특징

국내 주식 시장에서 월배당과 코스피 200 대비 초과 수익을 동시에 추구하는 TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF에 대해 자세히 알아보겠습니다. 이 글은 매수/매도 추천이 아닌, 투자 정보 제공을 목적으로 작성되었습니다. 지금부터 함께 보시겠습니다.

기본정보

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 상품 정리
운용사	타임폴리오자산운용	종목번호	441800
상장일	2022년 09월 27일	분배율(배당률)	최근 1년 기준 8.83%
총보수	연0.800%	분배주기	매월
비교 지수	KOSPI 200

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 2022년 9월 27일에 상장된 액티브 ETF로, 국내 주식 시장에 투자하며 월배당과 코스피 200 지수 대비 초과 수익을 목표로 합니다. 기초지수는 없으며, 비교지수로 코스피 200을 사용합니다. 순자산 규모는 약 958억 원이며, 보수율은 0.8%로 액티브 ETF 특성상 상대적으로 높은 편입니다. 이 ETF는 금융, 자동차, 반도체 등 다양한 산업군에 분산 투자하고 있습니다. 이전 상위 10개 종목으로는 SK하이닉스, 기아, 삼양식품, KB금융, 현대차2우B 등이 포함되어 있으며, 이 중 금융권이 4개 종목, 자동차가 2개 종목, 반도체가 2개 종목으로 구성되어 있습니다.

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브의 주요 특징

1. 액티브 관리 방식으로 초과 수익 추구

이 상품은 패시브(수동) ETF와 달리, 자산운용사가 적극적으로 포트폴리오를 관리하여 코스피 200 대비 초과 수익을 목표로 합니다. 상장 이후 순자산 가치는 60.76% 성장했으며, 코스피 200 대비 45.07%의 초과 성과를 기록했습니다. 상장 이후 국내 시장이 장기적으로 횡보하는 상황에서도 뛰어난 성과를 보여준 것입니다. 

 

2. 월배당 + 특별배당 지급

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브는 월배당과 특별배당을 통해 투자자에게 안정적인 현금흐름을 제공합니다. 최근 5년을 기준으로 매월 평균적으로 71원의 배당을 지급하며, 이는 투자자들에게 꾸준한 수익을 제공하는 중요한 요소입니다. 특히 월배당은 현금 흐름을 중시하는 투자자들에게 큰 매력으로 작용합니다. 또한, 초과 성과를 달성할 경우 특별배당을 지급합니다. 특별배당은 기본 월배당에 추가로 제공되는 수익으로, 투자자들에게 예상치 못한 추가 수익을 안겨줄 수 있습니다. 2022년에는 151원, 2023년에는 640원, 2024년에는 1143원의 분배금을 지급하며, 매년 꾸준히 분배금이 증가하고 있습니다. 

 

3. 절세 효과

국내 주식 매매차익은 비과세이므로, 이를 분배금 재원으로 활용해 절세 효과를 누릴 수 있습니다. 예를 들어, 2024년 총분배금 1077원 중 절반만 배당소득세가 과세되었습니다. 이는 일반계좌에서도 비과세 수익을 실현할 수 있음을 의미합니다.

 

4. 상위 종목의 높은 수익률

상위 10개 종목의 4년 평균 수익률은 350%로, 특히 HD현대일렉트릭은 2295%의 폭발적인 수익률을 기록하며 두각을 나타냈습니다. 다음으로는 삼양식품이 798%의 주가 상승을 보였습니다. 반면, 삼성전자는 상위 10개 종목 중 유일하게 마이너스 수익률을 기록했습니다. 이는 반도체 산업의 대내외적 이슈와 관련이 있는 것으로 보입니다. 현재 포트폴리오 구성은 2025년 1월 31일 기준으로 아래와 같으며 삼성전자는 현재 비중이 줄어들어 TOP15 아래에 있습니다.

 

5. 배당금 지급 기록

포트폴리오에서 최근 3년간 배당금 상승률이 가장 높은 종목은 메리츠 금융지주이며, SK하이닉스는 유일하게 마이너스 배당상승률을 기록했습니다. 상위 10개 종목의 평균 배당성장률은 234%로, 전반적으로 양호한 성과를 보여주고 있습니다.

장점

1. 초과 수익 달성: 이 상품은 코스피 200 지수 대비 초과 수익을 목표로 하며, 상장 이후 순자산 가치는 60.76% 성장했고, 코스피 200 대비 45.07%의 초과 성과를 기록했습니다. 이는 액티브 관리 방식의 효과를 입증하는 결과입니다.

2. 월배당 + 특별배당: 매월 평균 71원의 배당을 지급하며, 초과 성과 달성 시 특별배당을 통해 추가 수익을 제공합니다.

3. 절세 효과: 국내 주식 매매차익은 비과세이므로, 이를 분배금 재원으로 활용해 절세 효과를 누릴 수 있습니다.

4. 다양한 산업군 분산 투자: 금융, 자동차, 반도체 등 다양한 산업군에 분산 투자함으로써 리스크를 줄이고 안정적인 수익을 추구합니다.

단점

1. 높은 보수율: 액티브 관리 방식으로 운영되기 때문에 보수율이 0.8%로 패시브 ETF에 비해 상대적으로 높은 편입니다. 2. 국내 시장 집중: 국내 종목에만 투자하고 있어 글로벌 시장 다각화가 부족합니다. 이는 국내 시장의 변동성에 노출될 가능성을 높이며, 글로벌 경제 상황에 따른 리스크를 완화하지 못한다는 단점이 있습니다.

3. 투자 심리 영향: 국내 시장의 불확실성과 변동성이 투자자들의 심리에 영향을 미칠 수 있습니다. 특히, 국내 경제 상황이나 정치적 이슈가 ETF의 선호도와 수익률에 영향을 줄 수 있습니다.

마무리

TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 ETF는 액티브 관리 방식으로 코스피 200 대비 초과 수익을 달성하며, 월배당과 특별배당을 통해 안정적인 현금흐름을 제공합니다. 또한, 절세 효과와 다양한 산업군 분산 투자로 리스크를 줄이는 전략을 채택했습니다. 하지만, 높은 보수율과 국내 시장 집중으로 인한 변동성 리스크를 고려해야 합니다. 투자 전 주가 흐름, 분배금, 수익률, 거래량 등을 꼼꼼히 분석하고, 자신의 투자 목표와 위험 감내 능력에 맞는지 확인하시기 바랍니다.

 

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