미국 주배당 ETF QDTE 성과 분석 QQQ 보다 좋을까?

배당을 지급하는 ETF에 관심이 있는 투자자라면 QDTE라는 이름을 한 번쯤 들어보셨을 것입니다. 오늘은 주배당 상품으로 우명한 QDTE의 성과를 보다 구체적으로 분석해 보고자 합니다. 특히, 배당금을 재투자하지 않은 상태에서의 수익률을 살펴보고, QQQ와 같은 성장형 ETF와 비교하여 어떤 차이가 있는지 살펴보겠습니다.

배당 ETF를 활용한 투자 전략을 고민하는 분들에게 도움이 되는 내용이 되길 바랍니다.

 

배당 내역 및 총 배당금

QDTE는 나스닥 100 지수를 기반으로 운용되는 주배당 ETF입니다. 이 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하면서 동시에 정기적으로 배당을 지급하는 특징을 가지고 있습니다. 주식 시장의 상승과 하락에 따라 주가 변동성이 존재하지만, 배당 수익을 통해 장기적인 안정성을 높이는 효과를 기대할 수 있습니다. QDTE가 지급한 배당 내역을 살펴보면, 2024년 한 해 동안 세후 기준으로 10.91달러의 배당금을 지급하였으며, 2025년 현재까지는 세후 2.47달러의 배당금을 지급한 상황입니다. 이를 모두 합산하면 상장 이후 투자자가 받은 누적 배당금은 총 13.38달러가 됩니다. 배당금을 재투자하는 경우에는 추가적인 복리 효과가 발생할 수 있지만, 이번 분석에서는 배당을 재투자하지 않았다는 가정하에 수익률을 계산하였습니다.

주가 변화

QDTE의 주가 변동을 살펴보면, 상장 이후 총 10.46달러가 하락하였으며, 2025년 들어서 연초 이후에도 3.69달러가 하락한 상황입니다. ETF의 주가는 배당을 지급하는 과정에서 일정 부분 조정될 수 있으며, 배당 지급 이후 주가가 다시 회복하는 경우도 있지만, QDTE의 경우 현재까지는 지속적인 하락세를 보이고 있습니다. QDTE의 총손익을 계산해 보면, 상장 이후 지급된 누적 세후 배당금 13.38달러에서 주가 하락분 10.46달러를 차감한 결과, 2.92달러의 순이익이 발생하였습니다. 이를 수익률로 환산하면 총 6.29%의 수익률을 기록한 것으로 볼 수 있습니다.

QQQ와 성과 비교

구분	상장 이후 성과	2025년 성과
누적 세후 배당금	＄13.38	＄2.47
주가 변화	＄-10.46	＄-3.69
총손익	＄2.92	＄-1.22
총수익률	6.29% (QQQ 8.60%)	-3.08% (QQQ -5.75%)

QDTE의 성과를 동일한 기간 동안 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF인 QQQ와 비교해 보면, QQQ는 같은 기간 동안 8.6%의 수익률을 기록하였습니다. 즉, QQQ가 QDTE보다 상대적으로 더 높은 상승률을 기록하였음을 알 수 있습니다. 그러나 2025년 들어서 QDTE의 성과를 살펴보면, 총수익률이 -3.08%를 기록하면서 같은 기간 QQQ의 하락률보다 2.67% 더 양호한 방어력을 보여주었습니다.

투자 시 고려해야 할 점

주배당 ETF에 투자할 때는 단순히 배당 수익률만을 보고 접근하기보다는, 장기적인 관점에서 주가 변동성과 전체적인 총수익률을 함께 고려하는 것이 현명합니다. 일반적으로 배당을 지급하는 ETF는 배당락 효과로 인해 배당 지급 이후 단기적으로 주가가 하락하는 경향이 있습니다. 또한, 주가 상승률이 높은 성장형 ETF에 비해 상대적으로 낮은 상승률을 보일 가능성이 있다는 점도 염두에 두어야 합니다. 그러나 배당 ETF는 하락장에서 방어력이 상대적으로 뛰어나고, 꾸준한 현금 흐름을 창출한다는 장점이 있습니다. 배당을 통한 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게는 유리한 선택지가 될 수 있습니다. 반면, 높은 성장성을 추구하는 투자자라면 QQQ와 같은 성장형 ETF가 더 적합할 수 있습니다.

마무리

이번 분석을 통해 QDTE의 배당 내역과 주가 변동, 그리고 QQQ와의 성과 차이를 살펴보았습니다. 배당을 포함한 총수익률 관점에서 볼 때, QDTE는 배당금과 하락장에서 방어력을 보였으나, 장기적인 주가 상승률 측면에서는 QQQ보다 낮은 성과를 기록하였습니다. 안정적으로 매주 배당을 지급하고 주가 성장에서도 QQQ 보다 좋은 결과를 투자자는 바라겠지만 총수익률에서는 QQQ가 더 좋은 결과를 보였습니다. 앞으로도 시장 상황에 따라 배당 ETF의 성과가 어떻게 변화하는지 지속적으로 관찰해 보겠습니다. https://youtu.be/ovOL-xbeooc?si=XjuNTsBmPCx2rkb_       

 

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