워렌 버핏도 주목한 미국단기채권과 BIL SGOV ETF 활용하기

미국 단기채 ETF는 미국 재무부가 발행하는 T-Bills, 즉 단기 국채에 투자하는 상품입니다. T-Bills는 만기가 3개월 이하로 설정된 국채로, 미국 정부가 발행하고 보장하기 때문에 디폴트 위험이 거의 없는 무위험 자산으로 간주됩니다. 단기 국채는 안정성이 뛰어나며, 주가 변동성이 매우 낮아 현금성 자산으로 활용되기에 적합합니다.

이런 단기채 ETF를 통해 투자자는 미국 단기 국채에 간접적으로 투자할 수 있으며, 높은 유동성과 월배당이라는 장점이 있습니다. 특히 미국의 단기채 ETF는 변동성이 거의 없으면서도 매월 안정적인 배당 수익을 제공합니다.

워런 버핏도 주목한 미국 단기채

세계적인 투자자 워런 버핏은 그의 투자회사 버크셔 해서웨이를 통해 미국 단기채를 대규모로 보유하고 있습니다. 2024년 3분기 기준, 버크셔 해서웨이의 자산 중 미국 단기채 보유 비중은 약 390조 원으로, 이는 전체 자산의 약 23%를 차지하는 주식보다 더 많은 규모입니다. 워런 버핏이 주식 시장의 상승세에 부담을 느끼고, 보다 안정적인 자산으로 자금을 이동하고 있다고 해석할 수 있습니다. 미국 단기채는 유동성과 안전성을 동시에 갖추고 있어 버핏과 같은 보수적 투자자들에게도 선택을 받고 있습니다. 

미국 단기채 ETF의 매력

미국 단기채 ETF는 주가가 안정적이고, 변동성이 1% 미만으로 매우 낮은 것이 특징입니다. 예를 들어, 최근 1년 동안 단기채 ETF의 주가는 최저 100.05달러에서 최고 100.7달러까지 움직였으며, 5년 동안의 주가 변동폭도 1%를 넘지 않았습니다. 이러한 안정성은 미국 단기 국채가 3개월 내 상환되는 구조이기 때문입니다. 여기에 더해, 단기채 ETF는 매월 배당금을 지급하는데, 현재 배당률은 약 4.8%에 달합니다. 단기 채권 특유의 안정성에 월배당이라는 장점이 더해져, 투자자들에게 현금성 자산으로서의 매력을 제공합니다.

주요 단기채 ETF BIL과 SGOV

미국 단기채 ETF로는 대표적으로 스파이더(SPYDER)에서 출시한 BIL과 아이쉐어스(iShares)에서 출시한 SGOV가 있습니다. BIL은 2007년에 상장된 ETF로, 긴 역사를 자랑하며 수수료가 0.14%입니다. 반면 SGOV는 2020년에 출시되었으며, 수수료가 0.09%로 상대적으로 낮아 장기적으로 투자했을 때 수익률 면에서 약간의 차이를 보입니다. 두 ETF는 투자 대상과 운용 전략이 거의 동일하여 주가 움직임도 비슷하게 나타납니다. 수수료 차이를 고려할 때, 장기적으로는 SGOV가 더 유리한 선택이 될 수 있습니다.

단기채 ETF 투자 시 유의점

단기채 ETF는 주가 변동이 매우 적지만, 배당락일에 따라 주가가 소폭 하락할 수 있습니다. 배당락일은 매월 초로, 배당락일 후에는 주가가 약간 떨어지지만, 이는 배당락으로 인한 일시적인 현상입니다. 투자자는 매월 말까지 ETF를 매수하면 해당 월의 배당금을 받을 수 있습니다. 또한, 월 초에 매수하면 약간 더 저렴한 가격에 구매할 수 있으며, 월말 매수 대비 약 0.05% 높은 배당률을 기대할 수 있습니다. 실제로 아래에 SGVO ETF의 주가 차트를 보면 11월 6일 배당금 지급 시점에 주가가 저점인 것을 확인할 수 있습니다. 배당금 지급 시점에 매수하여 배당금과 작지만 주가 상승까지 감안하여 투자하시면 되겠습니다.

단기채 ETF의 활용법

단기채 ETF는 주식처럼 변동성이 크지 않으면서도 꾸준히 수익을 창출할 수 있어, 단기적으로 자금을 관리하거나 비상금으로 활용하기에 적합합니다. 예를 들어, 주식 배당금이나 예치된 달러 현금을 당장 활용할 계획이 없는 경우 단기채 ETF에 투자해 월배당을 받으면서 자산을 관리할 수 있습니다. 필요할 때 ETF를 매도해 원하는 주식에 투자할 수도 있습니다.

 

미래의 경제 위기에 대비하기 위해 일부 자산을 현금성 자산으로 보유하는 것은 필수적입니다. 미국 단기채 ETF는 현금성 자산의 역할을 하면서도 매월 배당금을 지급받을 수 있어, 현금을 단순히 보유하는 것보다 수익 면에서 훨씬 유리합니다. 투자 자산의 20% 정도를 SGOV와 같은 단기채 ETF로 보유하면, 주식 시장이 급락하는 상황에서도 자금을 안전하게 유지하고 새로운 투자 기회를 모색할 수 있습니다.

마무리

미국 단기채 ETF는 세계적으로 가장 안전한 투자 상품 중 하나로 평가받습니다. 특히 SGOV와 BIL은 안정성과 배당 수익을 동시에 갖춘 대표적인 단기채 ETF로, 현재 배당률은 약 4.8%에 달합니다. 변동성이 낮아 안전하게 자산을 관리할 수 있을 뿐만 아니라, 필요한 순간에 유동적으로 자금을 활용할 수 있는 장점이 있습니다. 현재 투자할 만한 주식이 없어 고민 중이거나 현금성 자산의 활용을 고민하는 투자자라면, 단기채 ETF는 최적의 선택이 될 수 있습니다.

 

 

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