미국 고배당 ETF QDTE XDTE RDTE YBTC YMAX YMAG LFGY GPTY주가 배당 비교

지난 글에서 미국에 상장된 주배당 ETF 12개를 소개해 드렸습니다. 이번 시간에는 상장된 지 얼마 되지 않은 상품을 제외하고, 주배당 ETF 간의 수익률과 수수료, 배당률 등을 비교해 보도록 하겠습니다. 지난 글을 정리하자면, 미국 대표 지수를 기반으로 하는 주배당 ETF 중에서는 라운드힐의 QDTE, XDTE, RDTE가 가장 우수한 성과를 보였으며, 비트코인 기반 주배당 ETF는 라운드힐의 YBTC가 유일한 선택지라고 볼 수 있습니다.

 

주배당 ETF 12개 QETD XDTE RDTE YBTC YMAX YMAG QQQY WDTE IWMY

 

현재 시장에서 주목할 만한 주배당 ETF들은 다양한 기초자산을 기반으로 운용되고 있습니다. 특히, 일드맥스 종목 중에서는 YMAX, YMAG가 있으며, LFGY와 GPTY의 경우 상장한 지 한 달 정도밖에 되지 않아 뒷부분에서 총수수료와 최근 배당률 정도만 업데이트해 드리겠습니다.

연간 총수수료 비교

먼저 연간 총수수료를 살펴보면, 라운드힐의 주배당 ETF 4종(QDTE, XDTE, RDTE, YBTC)은 모두 0.95%로 동일합니다. 일드맥스의 YMAX와 YMAG는 1.28%, LFGY와 GPTY는 0.99%로 나타났습니다. 따라서 총수수료만 고려할 경우, 일드맥스의 YMAX와 YMAG가 다소 높은 편이라고 볼 수 있겠습니다. 수수료는 ETF 투자에 있어 중요한 요소 중 하나이며, 장기적으로 보면 수수료 차이가 누적되면서 수익률에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 ETF 선택 시 배당률뿐만 아니라 총수수료도 꼼꼼히 비교하여 상대적으로 낮고 수익률이 좋은 종목에 투자하는 것이 바람직합니다.

예상 배당률 비교

최근 한 달간 배당금을 기준으로 연간 예상 배당률을 계산해 보면, 라운드힐의 QDTE, XDTE, RDTE는 20~30%대, YBTC는 약 60%에 달하는 것으로 나타났습니다. 하지만 YBTC는 다른 비트코인 월배당 상품과 비교 시 분배율은 높지만, 총수익률에서 아쉬운 성적을 보였습니다. 일드맥스의 YMAX는 약 50%, YMAG는 37.86% 정도입니다. 최근 출시된 LFGY의 경우 약 70%의 배당률이 산출되었으나, 데이터 집계 기간이 짧아 향후 배당률 변동 가능성이 클 것으로 예상됩니다. GPTY 역시 36% 정도의 배당률이 계산되었지만, 향후 배당률이 상승하거나 하락할 가능성이 존재합니다. 배당률이 높을수록 단기적인 수익성은 매력적일 수 있으나, ETF의 기초자산 변동성과 지속적인 배당 지급 가능성도 함께 고려해야 합니다. 따라서 단순히 배당률만 보고 투자하기보다는 배당 지속성, ETF 구조, 수익률 등을 함께 분석하는 것이 중요합니다.

주가 변화 분석

해당 ETF들의 주가 변화를 확인해 보겠습니다. 주가 흐름을 보면, 라운드힐의 ETF들은 배당률이 상대적으로 낮지만 원금 방어 측면에서 더 안정적인 모습을 보였습니다. 특히, YBTC는 지난해 말 비트코인 가격이 급등하면서 주가 수익률이 크게 상승한 점이 눈에 띕니다. 반면, YMAX와 YMAG는 원금이 약 5% 이내로 감소하였고, LFGY와 GPTY는 상장 이후 주가 수익률이 다소 저조한 모습을 보이고 있습니다. 주배당 ETF는 일반적으로 높은 배당률을 제공하는 대신, 원금 변동성이 상대적으로 클 수 있습니다.

총수익률 분석

배당 재투자가 고려된 최근 총수익률을 살펴보면, LFGY와 GPTY를 제외한 대부분의 ETF들이 준수한 성과를 기록했습니다. 특히, 일드맥스 ETF들은 원금이 소폭 감소하긴 했지만, 배당률이 높아 전체적인 총수익률이 라운드힐보다 우수한 모습을 보였습니다. 라운드힐 ETF들 또한 모두 10% 이상의 수익률을 기록하며 양호한 성과를 나타냈습니다. 총수익률은 배당뿐만 아니라 ETF의 주가 변동까지 반영된 수익률이기 때문에, 단순 배당률 비교보다 더 현실적인 투자 판단 기준이 될 수 있습니다. 그리고 배당률이 높은 ETF라도 주가가 급격히 하락하면 총수익률이 낮아질 수 있음을 염두에 두어야 합니다.

예상 배당금 비교

만약 1,000만 원을 해당 ETF들에 각각 투자한다고 가정하면, 매주 지급받을 수 있는 배당금은 다음 표와 같습니다. 기본적으로 모든 ETF의 배당률이 20%를 넘기 때문에 매주 5만 원 내외의 배당금을 지급받을 수 있으며, 배당률이 특히 높은 종목의 경우 매주 10만 원에 가까운 배당금이 지급될 수도 있습니다.

1천만원 투자시 매주 받는 예상 배당금
티커	주배당금		티커	주배당금
QDTE	5.4만원 (＄37.2)		YMAX	8.1만원 (＄55.9)
XDTE	4.3만원 (＄29.7)		YMAG	6.2만원 (＄42.8)
RDTE	5.6만원 (＄38.6)		LFGY	11.7만원 (＄80.7)
YBTC	9.8만원 (＄67.6)		GPTY	5.9만원 (＄40.7)

하지만 이러한 수치들은 과거 데이터를 기반으로 산출된 예상치이므로, 향후 실제 지급받을 금액과 차이가 발생할 수 있음을 참고하시기 바랍니다. 특히 운용 기간이 짧은 종목은 더욱 배당금의 차이가 클 수 있으니 상장 초기에는 관심이 가는 종목이라면 계속해서 모니터링해 보시길 추천드립니다.

배당 일정

배당 일정
라운드힐	배당락일	배당지급일		일드맥스	배당락일	배당지급일
QDTE / XDTE / RDTE / YBTC	2월 13일	2월 14일		YMAX / YMAG / LFGY / GPTYC	2월 13일	2월 14일
QDTE / XDTE / RDTE / YBTC	2월 20일	2월 21일		YMAX / YMAG / LFGY / GPTYC	2월 20일	2월 21일
QDTE / XDTE / RDTE / YBTC	2월 27일	2월 28일		YMAX / YMAG / LFGY / GPTYC	2월 27일	2월 28일
QDTE / XDTE / RDTE / YBTC	3월 6일	3월 7일		YMAX / YMAG / LFGY / GPTYC	3월 6일	3월 7일
QDTE / XDTE / RDTE / YBTC	3월 13일	3월 14일		YMAX / YMAG / LFGY / GPTYC	3월 13일	3월 14일

배당 일정과 관련하여, 라운드힐과 일드맥스의 배당 일정이 동일하다는 점도 주목할 필요가 있습니다. 매주 목요일이 배당락일이며, 금요일이 배당 지급일이므로 배당금을 받기 위해서는 배당락일 하루 전인 수요일까지 매수를 완료해야 합니다. 정확한 배당 일정을 숙지하고 이를 고려하여 매수 타이밍을 조절하면 배당 수익을 극대화할 수 있습니다. 또한, 배당락일 이후에는 주가가 하락하는 경우가 많으므로 이에 대한 대응 전략도 함께 마련하는 것이 좋습니다.

마무리

이와 같이, 미국 주식시장에 상장된 주배당 ETF 12개 중 어떤 종목이 가장 유리한지 비교해 보았습니다. 앞선 글에서는 기초 자산별로 구분하여 최근 성과를 분석하였으며, 이번 글에서는 성과가 뛰어난 자산들을 중심으로 좀 더 심층적인 분석을 진행하였습니다. 현재 주배당 ETF의 종류가 많지는 않기 때문에 선택이 어렵지는 않지만, 지속적으로 양호한 성과를 유지하는지 여부를 주기적으로 점검하는 것이 중요합니다. 끝까지 읽어 주셔서 감사드리며, 앞으로도 유익한 투자 정보를 제공해 드리겠습니다. 본 글의 유튜브 주소는 다음과 같습니다. https://youtu.be/pRdyKtNb-UA?si=6fJkFbqmlOuVsZLJ 유튜브도 많이 찾아주시고 함께 자산이 늘어나는 행복한 투자가 되었으면 좋겠습니다. 감사합니다.

 

 

0DTE 합성 커버드콜 전략 일드맥스 주배당 SDTY ETF