490590 VS 493810 VS 474220 VS 483280 VS 480020 비교

오늘은 미국 기술주에 투자하는 커버드콜 ETF 중에서 어떤 종목을 선택하면 좋을지 알아보겠습니다. 현재 미국 기술주 커버드콜 ETF로 상장된 상품은 총 5가지로, 타이거(TIGER)에서 2개, ACE(에이스), KODEX(코덱스), RISE(라이즈)에서 각각 1개씩 출시되어 있습니다. 이제 이 5가지 상품을 비교해 보도록 하겠습니다.

시가총액 비교

먼저, 각 종목의 시가총액을 살펴보겠습니다. 대부분의 상품이 1,000억 원 이상의 규모를 가지고 있지만, RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜(종목번호 490590) 상품은 상대적으로 작은 278억 원 규모입니다. 다만, 이 상품도 하루 거래량이 10만 주 이상 유지되고 있어 유동성 측면에서 큰 문제는 없을 것으로 판단됩니다. 다른 ETF들도 충분한 거래량을 기록하고 있어 투자자들이 거래하는 데 큰 어려움은 없어 보입니다.

실비용 비교

장기적인 수익률에 영향을 미치는 중요한 요소 중 하나는 운용 보수와 같은 실비용(총보수)입니다. 이를 비교해 보면 TIGER 미국AI빅테크10타겟데일리커버드콜(종목번호 493810)이 가장 낮은 실비용을 보여주고 있으며, ACE 및 RISE 상품도 0.5%대로 상대적으로 저렴한 편입니다. 반면, KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜(종목번호 483280)과 TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜(종목번호 474220)은 실비용이 다소 높은 편이므로 투자 시 고려해야 할 요소입니다.

배당 재투자 후 수익률 비교

실비용과 배당 재투자 효과까지 반영된 실제 수익률을 살펴보면, TIGER 493810번  커버드콜 상품이 모든 구간에서 가장 우수한 성과를 보였습니다. 반면, RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜은 최근 1개월 및 3개월 성과가 다소 부진한 모습을 보였습니다. 나머지 3개 ETF는 서로 유사한 수익률을 기록하고 있어 선택 시 큰 차이를 보이지 않을 가능성이 높습니다.

투자 종목 비교

각 상품의 투자 종목을 살펴보면, 라이즈 상품은 미국 주요 빅테크 기업을 포함하면서도 AI 관련 인프라 및 테크 기업들에 더 집중된 구성을 가지고 있습니다. 반면, 나머지 4개 ETF는 애플(Apple), 엔비디아(NVIDIA), 마이크로소프트(Microsoft), 아마존(Amazon), 알파벳(Alphabet)을 상위 5개 종목으로 보유하고 있으며, 비중에 차이가 있을 뿐 전체적인 종목 구성은 유사합니다.

TIGER 493810번과 TIGER 474220번은 애플 비중이 가장 높으며, 구성 종목이 거의 유사합니다. 코덱스의 경우는 반대로 애플 비중이 상대적으로 낮습니다. 그리고 에이스는 아마존 및 알파벳의 비중이 높은 특징이 있습니다. 이처럼 ETF마다 구성 종목에 차이가 있기 때문에 투자 시 본인이 선호하는 종목 구성을 고려하는 것이 좋을 것 같습니다.

옵션 프리미엄 수익 목표 및 분배율 비교

각 ETF의 옵션 프리미엄 수익 목표 분배율을 살펴보면, TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜을 제외한 나머지 상품들은 모두 15% 목표를 설정하고 있습니다. 일반적으로 기술주 중심의 ETF는 배당금이 거의 없기 때문에, 옵션 프리미엄 수익 목표가 전체 연간 분배율과 거의 동일하다고 볼 수 있습니다. RISE 미국AI밸류체인커버드콜 상품은 콜옵션 매도 비중을 10%로 고정하여 매도하는 방식이기 때문에 별도의 목표 분배율을 설정하지 않았습니다. 다만, 가장 최근 분배금을 기준으로 연간 분배율을 계산해 보면 약 20% 수준으로, 일반적인 경우 15%~20% 정도의 분배율을 기대할 수 있습니다.

어떤 ETF를 선택해야 할까?

오늘 살펴본 내용을 정리해 보면, 가장 높은 수익률을 기록한 종목을 선택하려면 "TIGER 미국테크TOP10타겟커버드콜 ETF"를 우선적으로 고려해 볼 수 있습니다. 한편, 가장 낮은 실비용(총보수)으로 장기 투자할 상품을 찾는다면 "TIGER 미국AI빅테크타겟데일리커버드콜 ETF"가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 포트폴리오와 구성 종목을 중요하게 생각하는 경우에는 구성 종목과 비중을 확인한 후에 본인이 선호하는 상품을 선택하는 것이 바람직해 보입니다.

마무리

오늘은 미국 테크 커버드콜 ETF 중에서 어떤 종목을 선택하면 좋을지 비교해 보았습니다. 이들 상품들은 상장된 지 오래되지 않아 명확한 장기 성과 비교가 어렵습니다. 따라서 투자 시 본인이 가장 중요하게 여기는 요소(수익률, 비용, 구성 종목, 분배율 등)를 우선적으로 고려하여 신중하게 선택하시면 되겠습니다. 개인적으로는 수익률과 분배율 차이가 크지 않다면, ETF의 구성 종목을 중심으로 선택하는 편입니다. 앞으로도 신중한 투자로 좋은 성과를 거두시길 바라며, 오늘 내용이 투자에 도움이 되셨기를 바랍니다. 감사합니다. https://youtu.be/OVB2cj-_0KY?si=xo7q6MtdAOtj0ypF 

 

 

미국 ETF AUM 순위 TOP10 VOO SPY IVV 그리고 SPLG VUG

 

미국 ETF 추천 인프라 성장에 투자하는 PAVE VOO보다 수익률이 좋다